株で儲ける為の基礎知識：インカムゲインとキャピタルゲイン

株で儲ける・儲かったという話はよく聞きますが、株の儲けには「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」の2種類あるってご存知ですか？

今回は株式投資の初心者の方向けに、株で儲けるための基礎知識として「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」について解説します。株式投資についての基礎知識を身につけ、思いつきで投資して後で後悔することのないようにしましょう。

また、お金の神様では別記事で、株式投資をこれから始めようとする方や初心者の方向けに、株と株の仕組みについての基礎知識を解説しています。合わせてお読みください。

お金の神様記事「株とは？株の仕組みは？株式投資の初心者のための入門講座」

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まずはここから理解しよう！投資における2種類の儲け「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」

By: reynermedia

今日は株式投資の基礎知識について教えよう。ミカちゃん、株式投資の儲け＝リターンには大きく分けて2種類あるんだが、何かわかるかな？

はい、もちろんです！全然わかりません！

そ、そうか。1つは「インカムゲイン」といい、もう1つは「キャピタルゲイン」というんだ。それぞれ詳しく解説しよう。

インカムゲインとは

インカムゲインとは、ある資産を保有することで定期的・継続的に得られる現金収入のことをいうんだ。

ふむふむ。定期的・継続的に得られる現金収入っていうと例えばどんな感じ？

例えばお金を銀行や郵便局に預けると、利子や利息がつくだろう？利子や利息はお金を預けた期間に応じて、定期的かつ継続的に得られるインカムゲインなんだ。

ふーん。株式投資にも利子や利息みたいな、定期的・継続的に得られる現金収入ってあるの？

いい質問だ。後で詳しく説明するけど、株式投資におけるインカムゲインは「配当」と呼ばれる。なお、インカムゲインは利子や利息のようなものだから、プラスはあってもマイナスはないってことも覚えておいて欲しい。

キャピタルゲインとは

これに対してキャピタルゲインとは、ある資産の値段が変動することによって得られる収益のことをいうんだ。

これはミカにも分かるよ。株の値段、すなわち株価が上がったり下がったりして儲かったり損したりすることでしょう？

その通り。「儲かったり損したり」で分かるように、キャピタルゲインはプラスになることだけじゃなくマイナスになることがある。それをキャピタルロスというんだ。

株式投資における2種類の儲け

このように、株式投資はインカムゲインとキャピタルゲインの両方が期待できる投資手法なんだ。

インカムゲインは配当で、キャピタルゲインは株の値上がりね。。。でも、株価が下がったら損することもあるんじゃない？

そうなんだ。株式投資の場合はキャピタルゲインだけじゃなくキャピタルロスがありうる。そのため「元本割れ」といって、買った時の株の値段よりも下がってしまうと大きく損することもあるんだ。

そっかー、なら銀行や郵便局に預けた方がいいかな？何といっても損しないもんね。

そう。株式投資はリスクがある投資ということは忘れないで欲しい。だが、リスクがあるからこそ、銀行や郵便局への預金や貯金では得られないような高いリターンが得られる可能性もある投資なんだ。

配当とは？株式投資におけるインカムゲイン

By: C!…

配当とは

配当とは、利益の一部を保有する株数に応じて株主に分配することをいうんだ。

ふん。なんで株主は会社の利益をもらえるの？

そもそも「株の仕組み」がそういうものなのさ。会社はモノを売ったりサービスを提供したりして利益を得るんだけど、その為には多額のお金を必要とする。株を買うということは、その必要資金の一部を提供する代わりに後で利益をもらうということなんだ。

なるほど。ちなみに、どれくらい配当でもらえるかは事前に決まっているのかな？

配当は会社の利益から出すものだから、会社の事業がうまくいってたくさん利益が出たら貰える配当も多くなることがある。逆に、会社の事業がうまくいかなくて利益が出なかったら貰える配当が少なくなることもあるんだ。

そうか。銀行とか郵便局に預けた場合と違って、配当はもらえる額が決まっている訳じゃないんだね。

そう、配当は出さない会社や年度があって、そのことを「無配（むはい）」というんだ。また、配当は1年に1回出す会社もあるし、2回出す会社もある。

?株価の変動？株式投資におけるキャピタルゲイン

By: Alberto Carrasco-Casado

株価とは

株価とは、株の値段のことをいうんだ。株価は上がったり下がったりしながら常に変動しているんだ。

株価はどうして上がったり下がったりするの？

簡単に言うとその株を欲しい人が増えると株価が上がり、欲しい人が減ると株価は下がるんだ。これは、株に限らず他のモノやサービス同様、需要と供給のバランスなんだね。

ミカは好きなブランドの株を買いたいと思ってるんだけど、どうしてその株を欲しい人が増えたり減ったりする訳？

ミカちゃんのように好き嫌いで株を買う人もなかにはいるけど、多くの人は投資目的で株を買っている。そのため、会社の業績が良くなりそう＝利益が出て配当が多くもらえそうという状況だと、その会社の株を手に入れたいと思う人が増えるんだ。逆に、会社の業績が悪くなりそう＝利益が出ず配当がもらえなさそうという状況だと、その会社の株を手に入れたいと思う人が減るってことなんだね。

まとめ

今回は、株式投資の2種類の儲けである「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」について解説しています。

• 投資におけるインカムゲインとキャピタルゲイン
• 配当：株式投資のインカムゲイン
• 株価の変動：株式投資のキャピタルゲイン

についてまとめています。株式投資はリスクのある投資です。しっかりと基礎知識を身につけから投資を始めましょう。

株式投資に関心のある全ての人に役立つ記事になれば幸いです。